300231银信科技股票行情,银信科技股票目标价2022

  300231银信科技股票行情,银信科技股票目标价2022

  银信科技:2022年第一季度净利润约2365万元 同比增加6.26%
  银信科技(SZ 300231,收盘价:6.92元)4月27日晚间发布一季度业绩公告称,2022年第一季度营收约6.59亿元,同比增加20.05%;净利润约2365万元,同比增加6.26%;基本每股收益0.0565元,同比增加6.4%。
  银信科技:2021年度净利润约1.7亿元 同比增加4.72%
  每经AI快讯,银信科技(SZ 300231,收盘价:8.18元)4月8日晚间发布年度业绩报告称,2021年营业收入约23.49亿元,同比增加1.36%;归属于上市公司股东的净利润约1.7亿元,同比增加4.72%;基本每股收益0.4065元,同比增加4.74%。
  银信科技2021年涨2.59%
  截至2021年12月31日收盘,银信科技报收于8.96元,较2020年末的8.73元(前复权价)上涨2.59%。2月8日,银信科技盘中最低价报7.03元,股价触及全年最低点,9月10日股价最高见9.77元,最高点相较于年初最大涨幅达到11.87%。银信科技当前最新总市值39.61亿元,在互联网服务板块市值排名87/133,在两市A股市值排名3245/4604。

  2021年1至12月份,银信科技的营业收入构成为:银行业占比64.27%,其他行业占比23.97%,电信行业占比6.58%,政府行业占比4.06%,商业占比1.12%。
  银信科技的董事长是詹立雄,男,60岁,学历背景为硕士;总经理是张懿哲,女,48岁,学历背景为硕士。

  银信科技(300231):营收、利润增长 金融IT持续高景气
  类别:创业板 机构:华创证券有限责任公司 研究员:张璋/王文龙 日期:2022-04-11
  事项:
  公司发布2021 年业绩报告,全年实现:营收23.49 亿,同比增长1.36%,归母净利润1.70 亿,同比增长4.72%;归母扣非净利润1.65 亿,同比增长3.97%。
  公司Q4 单季实现:营收5.84 亿元,同比下降34.36%;归母净利润2640 万元,同比增长5.12%;归母扣非净利润2571 万元,同比增长13.04%。
  评论:
  毛利率向好转折,产品化速度快速提升。公司2021 年利润增速高于营收,在公司费用率提升情况下,主要得益于公司2021 年毛利率向好转折,2021 年同比提升1.9pct 至22.99%。2021 年公司研发费用同比增长46.32%,研究成果资本化和产品化速度快速提升并取得阶段性成果,2021 年公司服务客户数达1385 家,较2020 年增加了35 家,完成交付工单近7 万单,基础维护设备数量不断提升,月平均维护量20 万台套。
  IT 运维业务稳增长,坚持核心技术研发创新。2021 年公司IT 运维业务营收10.17 亿元,同比增长16.52%,毛利率提升1pct 至44.52%。作为国内IT 运维龙头企业之一,公司立足于现有IT 基础设施运维业务,形成了纵贯Iaas、Paas和Saas 三层服务体系,并逐渐掌握分布式架构的应用技术。2021 年,公司技术人员较去年增长26.8%,预计将为公司IT 运维业务业绩稳定增长提供良好支撑。
  乘上数字经济东风, IT 运维赋能企业数字化转型。随着“东数西算”工程的全面启动,区域算力调度水平明显提升,国家级数据中心集群逐步落成,IT 运维市场需求及规模日渐扩大。据前瞻产业研究院,2025 年中国IT 运维管理市场规模为3668 亿元左右。随着国产化业务推进,金融行业对国产化设备投入加速,金融信创持续推进并成为金融机构信息化发展的必然选择,公司依靠多年金融行业的服务经验积累,以过硬的技术优势及IT 基础设施架构为基石,为金融信创提供路径,2021 年公司与近20 家主流信创厂商达成合作意向,签署合作协议。此外,公司还与下游电信、政府、制造业、能源等新兴行业客户保持密切合作,不断完善业务生态链,助力各行业客户数字化转型。
  盈利预测、估值及投资评级。考虑到疫情影响,公司开发软件项目验收受阻,后续随着疫情改善,公司盈利有望企稳回升。我们调整公司盈利预测,预计2022-2024 年归母净利润分别为1.93 亿元、2.07 亿元、2.26 亿元,对应增速分别为13.4%、7.4%、9.2%,对应EPS 分别0.44 元、0.47 元、0.51 元(原22年预测值为:归母净利润为2.42 亿元;对应EPS 分别为0.55 元)。以2022 年4 月8 日收盘价计算,市盈率分别为19/17/16。从历史来看,公司PE(TTM)在20-50 倍波动,同时参考可比公司,我们给予2022 年25xPE,下调目标价为11 元,下调为“推荐”评级。
  风险提示:银行IT 投入不及预期;人员工资过快增长的压力带来的利润拖累;行业竞争加剧带来的降价。

文章引用数据来源知名财经网站,如东方财富网,新浪财经等。